网银怎么用？企业网银使用教程

网银怎么用？企业网银使用教程

企业网上银行操作指南——安装

 一、安装

首次使用请先将主管网银盾（通常是网银盾背面编号最小的）插入电脑，登录建行网站（www。ccb。com），点击“公司机构”，选择“电子银行”-“下载中心”，进入下载页面，下载企业客户E路护航安全组件。

在下载页面右键点击“新版E路护航”，选择“目标另存为”，将文件保存在桌面，然后双击“CCB_E_Setup_Total_20170719_x64。exe”进行安装。

注意：网银盾无初始密码，首次使用网银盾会弹出该页面,此口令为用户自己设定的口令。如未出现上面设置口令的提示，需要直接输入网银盾密码，请联系开户行询问。

主管、制单和复核网银盾口令需要分别插入电脑进行设置。

企业网上银行操作指南--登录

二、登录

首次登录，插入主管网银盾(通常网银盾编号尾号最小的) 。

1、打开浏览器，登录建行网站（www。ccb.com）,点击“公司机构”，选择“企业网上银行”右侧的“登录”。

 或输入网址https//b2b。ccb。com登录企业网上银行。

2、选择证书,输入网银盾密码。

3、登录页面如下图：

企业网上银行操作指南--初始化设置

 三、初始化设置

首次使用需要用主管来设置操作员和设置流程。

1、新增操作员

设置成功后，主管按同样步骤设置一个复核员。

2、权限分配

3、设置转账流程

如果只需要制单员一个人完成转账，无需复核员操作，超过流程金额主管审批，可以在该页面不添加复核员，直接点击完成设置。

主管在完成初始化设置后，制单员和复核员首次登录也需要进行网银盾激活进行操作。

企业网上银行操作指南--查询

四、查询

主管默认有查询的权限，主管在完成初始化设置，并给操作员分配查询权限后，操作员才可以使用查询功能。

1、查询余额

 2、查询账户基本信息

3、查询明细及打印回执

3、正式回单打印

该回单文件下载后，是PDF格式文件，请使用最新版本的Adobe Reader或福昕阅读器打开进行保存或打印。

企业网上银行操作指南--查询

五、转账

主管完成初始化设置后，转账需要先用制单员录入单据，再根据设置的自定义流程来进行复核或审批。

1、制单

① 收款人为建行企业账户

②收款人为他行账户

③收款方为个人账户

根据人民银行要求，企业对私转账一般有限额控制，具体限额请咨询在线客服。

2、复核

拔出制单员网银盾，关闭所有浏览器，再插入复核员网银盾登录企业网银。

3、查询转账流水

对于未处理完成的单据，可以点击“查看当前操作员”，查询需要哪一位操作员进行处理。

建行企业网上银行操作指南--代发

六、代发业务

该业务需要在开户行申请开通，开通后才可以看到“代发代扣”菜单。代发流程需要主管单独设置，开通后，请使用主管登录设置代发流程。

（一）代发流程设置

（二）代发业务操作

代发流程设置后，根据代发流程中的制单和复核员按流程进行录入审核等操作。

1、单笔代发

（1）单笔制单

（2）单笔复核

（3）审批

超过代发流程金额的单笔代发，复核员成功复核后，主管还需登录到企业网银进行审批。

2、批量代发

（1）代发文件格式

（2）批量制单

（3）复核

①代发交易结果请结合账户扣款情况，确认该笔代发是否成功。

②建行系统内单笔代发，一般实时到账。

③建行系统内批量代发，代发工资跑批时间一般为7:00，12：00，17：30，21：00，您在上述时间内提交的批量代发，在对应的跑批时间半小时后可查询代发结果。如遇不到账情况，请咨询在线客服。

④跨行代发视同跨行转账，在人行系统开放时间内提交的代发业务，一般当天可到账，否则需等到下一个工作日才能到账,具体到账时间以人民银行和对方行处理为准。

3、代发限额查询

4、代发代扣流水查询

针对批量业务查询状态，有以下4个按钮可以查询具体情况

① 击凭证号可以查询单据状态，录入复核时间以及单据状态

②点击票据状态可以查询批量业务处理进度

③点击结果文件可以下载处理完成的代发明细

④勾选单据后点击全部明细查询，可以查询批量文件中的个人明细处理情况（若主管在设置流程时，没有勾选“允许操作员查看明细”，则无法查询）

建行企业网上银行操作指南--票据 

七、票据业务

该业务需要在开户行申请开通，开通后才可以在“票据业务”下面看到二级子菜单“电子商业汇票”。电子商业汇票流程需要主管单独设置，开通后，请使用主管登录设置流程。

（一）电子商业汇票流程设置

使用主管网银盾登录网银，点击“服务管理-流程管理-自定义流程”，业务类型选择“电子商业汇票”，点击“下一步”，

输入主管交易密码，点击“增加流程” ，

设置类型选择为“按功能设置”（也可根据您单位需要设置“按功能+账号设置”或“按功能+账号+金额设置”），在“请选择流程类型”下选择“个性化流程”，并勾选全部电票功能（也可根据您单位需要自行选择），点击一个制单员从左边框“添加“到右边框，之后点击“选定制单员”,

下个页面再将复核员从左边框“添加“到右边框，点击“选定一级复核员”，如需设置二级复核员则继续将二级复核员添加到右边框，点击“选定二级复核员“，最后在下个页面点击“结束订制”。

（二）电子商业汇票常用功能

1.应答

制单员点击“票据业务-电子商业汇票-应答-申请”，选择“银行承兑汇票”或“商业承兑汇票”，勾选具体的电票信息签收票据。若系统提示需要复核员操作，就使用复核员登录网银系统进行复核处理。

若系统无提示，制单一个盾操作应答即可。

2.出票（商业承兑汇票）

①制单员点击“票据业务-电子商业汇票-出票”选择“商业承兑汇票”，点击“出票申请”，填写相关票据的详细信息（出票人信息、收款人信息、承兑人信息等），经确认后提交，再由复核员登录网银系统进行复核处理。

注：若客户自动处理方式勾选了“自动承兑申请和自动承兑应答”，则出票步骤的第②步和第③步省略，只需要第①步和第④步即可。

②制单员点击“票据业务-电子商业汇票-出票”选择“商业承兑汇票”，点击“承兑申请”，确认票据的各项详细信息（出票人信息、承兑人信息、出票日期、到期日等）提交，再由复核员登录网银系统进行复核处理。

③仍由开票方（承兑人）制单员点击：“票据业务-电子商业汇票-应答”选择“商业承兑汇票”，选择确认票据的各项详细信息后，点击“签收”提交。

④制单员点击“票据业务-电子商业汇票-出票”选择“商业承兑汇票”“交票\退票”，确认票据各项信息无误后提交，再由复核员登录网银系统进行“交票”复核处理。

3.出票（银行承兑汇票）

①制单员点击“票据业务-电子商业汇票-出票”选择“银行承兑汇票”，点击“出票申请，勾选协议编号进行出票，按照票据流程进行复核，出票成功后票据状态为“提示承兑待签收”；（每次出票前，您均需至网点签订银行承兑汇票协议，客户经理在我行系统生成协议编号）

②您的开户行客户经理在我行系统进行承兑操作后，票据状态变为“承兑已签收”；

③制单员登录企业网银通过“票据业务-电子商业汇票-出票-交票/退票”进行交票，按照票据流程进行复核，交票成功后票据状态为“提示收票待签收”，等待收款人签收票据。

4.背书

制单员点击“票据业务-电子商业汇票-背书-申请”制单，然后按照票据流程进行复核。

5.提示付款

制单员点击“票据业务-电子商业汇票-提示付款-申请”制单，然后按照票据流程进行复核。

注：建议客户使用主管网银盾，点击“票据业务-电子商业汇票-提示付款-自动提示付款设置”开通提示付款自动发起，方便实用。

6.各类查询

①查询交易流水，点击“票据业务-电子商业汇票-查询-交易流水查询”。

②查询持有票据，点击“票据业务-电子商业汇票-查询-持票查询”。

③查询是否在池，点击“票据业务-电子商业汇票-查询-综合查询”。

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