什么是标准差（标准差通俗解释）

什么是标准差(标准差的通俗解释)

例如，张三和李四两个学生在一个学期的八个单元中得了80分。详细结果如下:

两个学生的成绩，通俗地说就是张三成绩稳定，李四波动大。如果想提高逼格，可以用今天要讨论的专业术语:李四成绩标准差比张三大。

标准差是一个数学概念，等于方差的根号。方差呢？它也是每个数据距离真实值的平方的平均值。具体算法就不用深究了。反正每次亲热我都会帮你算。根据Excel，张三和李四的标准差分别为1.12和18.49。

根据长期成绩分析，下一次考试张三的分数很可能在79-81之间，李四的分数很可能在62-98之间，也可能两人都错了。

说了半天，标准差跟我们指数投资有什么关系？以下是我自己的理解，仅供参考。

功能:判断何时被严重低估或高估。

一般我把平均值+标准差的结果作为上限，把平均值-标准差的结果作为下限。下图就是一个例子。平均值为18，上限为18，下限为10。

红圈的数据突破天花板，然后进场送钱。在蓝色圆圈中，数据向前。如果买，赚钱应该是大概率事件。

当然，世界上没有绝对的事情。也许你今天看到的地板只是一种错觉。以下两种情况比较常见，要特别小心。

之一种情况是分析的数据样本选择不正确。还是上面的数据。如果分析时间不幸在框A区域，那么平均值是25，天花板是36，地板是13。在下一个B区，你会买很多烫手的土豆。

还有一种情况是爱上了一个不该爱的人。我选择了一个很长的统计周期，却万万没想到，底线在不断被突破。比如下图，A区跨越了10年，但接下来的5年将是每年最艰难的一年。。。

接下来说说标准差的第二个作用:选择买卖对象。

请看下图。三个指数的平均值都是6。A的标准差最小，只有0.71，C的标准差更大，高达2.82。

在M点，三个指数的估值都已跌至历史位置。显然应该选择C指数，因为即使只是回归平均，也会比A和b赚得多，卖出的原理也是一样的。假设P点有一个指数，那一定是A，因为即使下跌，也不会跌多少。

好吧。这就是标准差。祝大家都能低买高卖！

最后照例贴出ETF基准指数截至今日的估值数据，其中估值高度x表示在统计区间的总天数中，万分之x天的估值低于今日。

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