什么是基金单位净值（什么是基金单位净值和累计净值）

基金净值有三种重要类型。分离为基金单位净值、基金累计净值和基金复权净值。先来说说三者的详细区别和意义。

1.基金单位净值

基金净值就是我们常说的基金价格，即每个基金单位的资产净值。根据约束部分的划定，对于开放式基金，基金公司会在每天收市后的第二天发行基金份额净值。

有了这个“单位净值”，我就可以知道自己买了多少只基金。像一只单位净值为2元的基金，投资500元，不考虑买卖手续费，可以买250份基金份额。

以上是一个小常识点:

由于基金的单位净值是按照股票市场每天收盘后的收盘价计算的，所以只有在交易日下午3点前买入，才会按照当天的收盘价计算。

2.基金累计净值

下面说的单位净值是不考虑基金份额的情况下计算的基金净值。如果考虑基金的份额，那么计算出来的数字就是基金的累计净值。

累计净值=单位净值+累计基金份额。

单个来看，一只基金的累计净值会高于基金的单位净值。如果基金自成立以来未进行过分割，其单位净值为累计净值。

因此，基金累计净值更能反映基金的历史分红能力。

3.基金的规定净值

下面说的累计净值，是假设所有基金投资人都采用“现金分享”的方式计算出来的净值，但部门公民采用“盈余再投资”的方式，所以有必要引入“基金复权净值”。

像富国天汇成长混合型基金(161005)

数据表现，2018年10月11日停止。基金累计净值为4.3801元。但是，净恢复成本为8.0118元。

考虑到“盈余再投资”的情况，基金复权净值反映了基金的历史分红能力。

因此，该指数经常被许多基金公司和第三方评级机构用来计算基金事迹的回报。

您好，面值是发行时的认购价(分别为1元)。此时面值1元，净值1元。单位净值是指每只基金的成本，是衡量基金成本的指标。基金净值=基金资产净值总额/基金份额总额。开放式基金的申购和赎回均停止在此价格。

1.04的单位净值是指每只基金的单位净值为1.04元。基金的单位净值随着投资类型的收益而稳定。例如，如果一个基金单位净值为1.04元，当基金投资品种的收益减少时，基金单位净值将低于1.04元，甚至低于1元。基金投资品种收益上涨时，基金单位净值会高于1.04元。

股票型基金的单位净值是指未来基金的净资产总额除以基金的总份额。人们通常所说的重要基金是指证券投资基金。单位净值是每个基金单位的资产净值，即基金总资产减去总负债后的余额除以基金公布的单位份额总数。开放式基金的申购和赎回均停止在此价格。被冻结资金的买卖价格为交易时的已知市场价格；与此不同的是，开放式基金的单位买卖价格取决于申购和赎回时未知的单位基金资产净值(但可以在当日收市后计算，并在下一交易日公布)。

对于开放式基金来说，基金净值就是基金的单位价格，是买卖基金的基础价格。

你用1万元认购一只开放式基金，这个金额叫做认购金额。如果基金的申购费率为1.5%，那么10000 *(1-1.5%)= 9850元就是剔除申购费用后的净申购金额。用净认购金额除以认购日的基金净值，就是你买的基金份额。

对于市场上购买的被冻结基金或LOF基金，基金净值与基金价格是不同的:基金净值是基金每项资产的净值，基金价格是基金的实时买卖价格。如果基金价格小于基金净值，称为折价；如果基金价格高于基金净值，则称为溢价。

你可以在“金融”网站上查看所有基金的信息。

http://fund.jrj/fund/

基金成立时，每份净值为1元，即每份基金的价格为1元。当基金运作一段时间后，净值上涨到1.5，每份分成0.1元，则单位净值为1.4，累计净值为1.5。累计净值是指基金成立以来包括所有份额在内的净值。

本文地址：百科常识频道 https://www.neebe.cn/changshi/940568.html，易企推百科一个免费的知识分享平台，本站部分文章来网络分享，本着互联网分享的精神，如有涉及到您的权益，请联系我们删除，谢谢！